Вполне обычная операция может стать причиной блокировки банковского перевода, карты и даже счета клиента, заявил финансовый аналитик Вадим Заноздрин 18 апреля, сообщает агентство «Прайм».

Эксперт объяснил, что все зависит от алгоритма искусственного интеллекта, который отслеживает сомнительные операции. По закону такими переводами являются транзакции свыше 600 тысяч рублей, которые нетипичны для клиента, а также небольшая разница между приходом и расходом денежных средств. Имеются и собственные нормы банка, которые также влияют на вероятность блокировки.

“Сомнительными могут показаться частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в день, большие обороты по счету в месяц при низком остатке», — сказал эксперт, добавив, что отсутствие платежей на необходимые потребности человека также могут счесть подозрительными.

Но перевод, который подходит под эти критерии, не заблокируют со стопроцентной вероятностью, потому что сначала банк обычно связывается с клиентом для уточнения, заключил Заноздрин.