Девять признаков мошеннических операций, на которые будут ориентироваться кредитные организации для выявления подозрительных действий, опубликовал Центральный банк России 21 августа в своем Telegram-канале.

В список вошли нехарактерное для клиента поведение при снятии денег, включая операции в непривычное время суток, использование нетипичных сумм или банкоматов в необычных локациях, а также запрос на выдачу средств несвойственным способом — например, не с карты, а по QR-коду.

Другими сигналами могут стать изменения в активности телефонных переговоров за шесть часов до операции, рост числа СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Также внимание будет уделяться снятию денег в течение 24 часов после получения кредита или увеличения лимита по карте. Подозрительным признаком считается перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по системе быстрых платежей (СБП) со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.

Кроме того, критерием риска считается смена номера телефона, привязанного к интернет-банку, данные об изменении характеристик устройства, с которого проводятся операции, или наличие на нем вредоносного ПО.

Если операция будет соответствовать хотя бы одному из указанных признаков, банк будет обязан уведомить клиента и установить на 48 часов лимит на снятие наличных через банкомат — не более 50 тысяч рублей в сутки. Для получения большей суммы в этот период потребуется обратиться в отделение. Уведомления направляются способом, предусмотренным договором, — обычно через СМС или push-сообщения.

Напомним, с 1 сентября российские банки, в которых клиенты оформили платежную карту, будут обязаны при выдаче наличных в банкоматах проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, и не совершает ли операцию мошенник.