Когда человек кладет деньги на свою карту или переводит средства между своими счетами, ему может казаться, что в этом нет ничего подозрительного. Формально это и правда не доход: человек просто перемещает собственные средства, не получая новой выгоды. Однако банковские алгоритмы и системы финансового мониторинга видят такие операции иначе - им безразлично, кто именно совершает перевод.