В России готовятся усилить контроль за денежными переводами граждан. В центре внимания — операции, которые могут свидетельствовать о ведении бизнеса без регистрации.

По словам юриста Гузель Валеевой, Банк России будет передавать в Федеральную налоговую службу данные о счетах, если операции по ним напоминают предпринимательскую деятельность. Речь идёт не о разовых переводах, а о систематических поступлениях от разных людей.

Алгоритмы будут искать повторяющиеся платежи, одинаковые суммы и большое количество отправителей. Под контроль могут попасть те, кто фактически ведёт бизнес без статуса самозанятого или ИП, — пояснила эксперт.

В зоне риска — частные мастера, репетиторы, водители, арендодатели и организаторы совместных закупок. Особенно если деньги регулярно поступают на личную карту без официального оформления деятельности.

Система также будет сопоставлять поступления с задекларированными доходами. Если разница окажется значительной, налоговая может направить требование объяснить происхождение средств или задекларировать их.

В случае выявления нарушений возможны серьёзные последствия. ФНС вправе доначислить налоги, включая НДФЛ и НДС, а также страховые взносы, пени и штрафы. В отдельных случаях речь может идти об административной или даже уголовной ответственности.

Эксперты рекомендуют заранее легализовать доходы. Самый простой способ — оформить статус самозанятого или зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель. Также важно указывать назначение платежей и сохранять документы, подтверждающие переводы.

Пока инициатива находится на стадии рассмотрения. Однако тренд на усиление контроля за финансовыми операциями уже обозначен, и в ближайшие годы он может стать одной из ключевых мер по «обелению» экономики.