С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получит доступ к данным об операциях через Систему быстрых платежей, карты «Мир» и универсальный платежный код. Соответствующие изменения закреплены поправками в законодательство о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, пишут коллеги из "Страна Лайф".

Новый механизм позволит финансовой разведке запрашивать необходимую информацию напрямую у Национальной системы платежных карт. Раньше для восстановления цепочки движения средств ведомству приходилось направлять отдельные запросы в каждый банк, через счета которых проходили деньги.

Централизованный доступ должен упростить и ускорить анализ сложных межбанковских переводов. В частности, Росфинмониторинг сможет оперативнее выявлять транзитные операции, схемы обналичивания и дропперские сети — когда карты и счета используются для перевода похищенных денег.

Речь не идёт о тотальном контроле за всеми платежами граждан в режиме реального времени. Состав информации и порядок взаимодействия Росфинмониторинга с НСПК закрепят отдельным соглашением, которое согласуют с Банком России.

Банковская тайна сохраняется. Закон даёт НСПК право передавать информацию уполномоченному органу, но запрещает уведомлять клиента о таком запросе.

В Росфинмониторинге подчеркнули: нововведение не предусматривает автоматической блокировки счетов или карт. Данные нужны для аналитической работы, а основания для ограничений регулируются другими нормами закона.

Критерии оценки подозрительных операций тоже остаются прежними. Внимание привлекают многочисленные поступления с быстрым выводом, крупные переводы без явной экономической причины или транзакции, отличающиеся от обычного поведения клиента.

Поправки меняют способ получения информации, но не затрагивают добросовестных пользователей. Никаких заявлений, переоформления карт или дополнительных действий от них не требуется.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Плотные, пряные и хрустящие уже через 2 дня: заготовки из кабачков делаю только так, съедаем всей семьей до зимы

Не спешите удобрять опустевшие грядки после 27 августа: что сделать на Урале, чтобы подготовить почву к весне

Одной резкой фразы хватает, чтобы близкий отдалился на годы: правило Конфуция, которое вспоминают слишком поздно

Несколько километров по мокрым корням — и такой вид: ради чего туристы поднимаются на Усьвинские столбы

Выберите носок — и узнайте, чего вам сильнее всего не хватает сегодня

Эти 5 женских имён будто пришли из старой сказки: что на самом деле скрывается в их значении

Карьера пойдет вверх, друзья откроют новые возможности: прогноз Василисы Володиной для пяти знаков на август 2026 года

Не резина и не ворс: что положить у входа, чтобы песок не разносился, а уборка занимала пару минут

Добавьте «КУ66» в список избранных в Google Поиске