Росфинмониторинг разработал законопроект, который может предоставить банкам дополнительное основание для приостановки операций по счетам граждан России. Речь идет о ситуации, когда сведения клиента частично совпадают с информацией о лице, чьи средства подлежат заморозке. Документ оказался в распоряжении «Известий».

Если будет выявлено сходство данных, операции клиента приостановят на пять рабочих дней. Когда по истечении этого срока решение о продлении ограничительных мер не принимается, доступ к денежным средствам возобновляется.

По информации по состоянию на 1 февраля текущего года, свыше 800 лиц, включённых в перечень Росфинмониторинга как связанных с экстремистской либо террористической деятельностью, были указаны в нём в нескольких вариантах написания персональных данных.

Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании ЮК «Лекс Альянс» Артур Леер высказал мнение, что после одобрения законопроекта число блокировок счетов с большой долей вероятности возрастет. Минимальный прирост, по его оценке, составит 20%.

Кроме того, Леер отметил, что введение дополнительных критериев может увеличить вероятность ошибок и создать временные сложности для законопослушных граждан России и предпринимателей.

По словам управляющего партнера агентства «ВМТ Консалт» Екатерины Косаревой, именно ошибки станут причиной большинства блокировок. Согласно ее оценке, в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ошибочно, так как анализируют формальные признаки.

Косарева указала, что с трудностями могут столкнуться граждане, имеющие распространённые имя и фамилию. Финансовый советник, основатель Rodin.Capital Алексей Родин, в свою очередь, напомнил, что число людей, полностью совпадающих по фамилии, имени и отчеству, невелико и составляет менее 1%. По его мнению, власти должны разработать понятный механизм обжалования блокировки.

Ранее в Госдуме предложили ввести самозапрет на увеличение лимита по кредитным картам. По словам инициаторов, введение этой меры обусловлено участившимися случаями мошенничества. Злоумышленники зачастую получают доступ к банковским счетам граждан и стремятся распорядиться находящимися там средствами.

Как считают депутаты, самозапрет на проведение таких операций создаст дополнительную защиту от подобных действий. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.

Сообщение Росфинмониторинг предложил новое основание для блокировки счетов россиян появились сначала на Общественная служба новостей.