Российские банки начали усиливать контроль за операциями с крупными суммами наличных после новых рекомендаций Центробанка. Как рассказала доцент РЭУ имени Г.В. Плеханова Мария Ермилова, особое внимание финансовые организации будут обращать на клиентов, которые вносят на счета не менее 5 миллионов рублей в течение 30 дней.

По словам эксперта, дополнительный интерес у банков вызовут ситуации, когда после внесения деньги практически сразу снимаются, переводятся или активно расходуются. Такие операции могут попасть под внутренние системы мониторинга, направленные на борьбу с легализацией незаконных доходов.

Основная цель рекомендаций — противодействие легализации доходов, полученных преступным путём. Если человек вносит крупные суммы и не может подтвердить их происхождение — его операциями могут заинтересоваться, — пояснила Мария Ермилова.

Эксперт подчеркнула, что сами по себе крупные суммы не являются нарушением. Если клиент способен предоставить документы о происхождении средств, никаких серьезных последствий или ограничений обычно не возникает.

По словам специалистов, под подтверждением происхождения денег могут пониматься договоры купли-продажи недвижимости или автомобиля, документы о наследстве, справки о доходах, чеки, банковские выписки и другие официальные бумаги.

При этом новые рекомендации, как отмечает финансист, в первую очередь затронут нетипичные операции и клиентов, финансовое поведение которых резко отличается от обычного. Граждан с прозрачной деловой репутацией и подтвержденными доходами усиленные проверки, скорее всего, практически не коснутся.

Эксперты советуют россиянам заранее сохранять документы, связанные с крупными денежными операциями, особенно если речь идет о продаже имущества или получении значительных сумм наличными. На фоне усиления контроля за финансовыми потоками банки все активнее используют автоматические системы анализа подозрительных операций.